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近日，由广州市委金融办指导，广州投顾产业链投资公司(以下简称：广顾投)、广州投资照看人学院、广发信德投资经管有限公司、粤开成本投资有限公司结合主理的“广顾投 2024 年度研讨会”在广州见效举行。广州市委金融办市管一级调研员王德昌，以及数十家证券、资管、银行、孤独投顾及金融科技等投顾产业链高卑劣的机构代表出席本次研讨会。会议由广顾投总司理胡杨坤主合手。

    

(广州市委金融办市管一级调研员王德昌)

王德昌作念开场致辞，他示意，在广州培育投顾业态具备专有的资源天禀和资产泥土要求。旧年以来，广州积极霸占投顾业态发展先机，会同广东证监局制定广州投顾业态发展“1+4+N”服务想路，推动缔造投顾学院、投顾揣摸院、广州投顾产业链投资有限公司三家主体，创造了投顾行业发展历史上的三个第一，伊始出台宇宙首个支合手投顾业态发展的地方政策性文献《广州市霸道发展投资照看人业态的多少程序》(简称投顾十条)。他强调，投资照看人业务需强化以客户为中心的理念，落实金融服务的政事性、东谈主民性，以更好地顺耳东谈主民寰球多元化的金融需求。

本次研讨会围绕“赋能投顾产业链，助力买方投顾转型”这一主题，共同探讨资产经管在买方投顾转型中的机遇挑战、AI 期间下投顾的赋能旅途以及风雅化运营等议题。

广顾投由广发证券、粤开证券、万联证券和盈米基金长入髻起缔造，是国内第一家专注投顾生态塑造的母基金，尽力于成为投顾产业链高卑劣各种服务机构集群发展的“业态孵化器”。广顾投以助力广州杀青大湾区答理和资管中心征战，打造以投顾产业链为中枢的资产经管生态，助力投顾服务领域的创业者见效为服务。

广顾投成立一周年之际，但愿通过研讨会、实地拜谒等步地推动投顾产业链加快交融，深度挖掘产业链上的投资标的。同期，通过资金拉动投顾产业升级，但愿更多的投顾团队和服务公司来广州开展业务，全面助力广州打造 “投顾第一城”。

广州构建活力投顾产业生态圈

党的二十届三中全会对进一步深化成本阛阓鼎新作出进军部署，提议支合手始终资金入市。我国已成为全球第二大资产经管阛阓，据中国银行业协会数据，瞻望到2024年底个东谈主可投资资产总范畴将冲突300万亿元，资产经管行业将迎来发展的黄金期。广州行为鼎新绽放的茅头兵，旧年提议打造国内“投顾第一城”的蓝图，抢滩资产经管买方投顾的计策先机。

广州推动构建活力投顾产业业态，缔造了广州投资照看人学院、广州投资照看人揣摸院和广州投顾产业链投资有限公司三大“计策支点”，创造了国内投顾行业发展历史上的三个“第一”：第一家投顾东谈主员挑升培训机构、第一家投顾领域挑升揣摸机构、第一家专注投顾生态塑造的母基金。

本年4月，广州发布国内首个促进投顾业态发展的政策性文献《广州市霸道发展投资照看人业态的多少程序》(简称“投顾十条”)，涵盖了投顾产业的顶层想象、培训体系、东谈主才征战、苦求执照、机构转型、落户支合手、金融科技、跨境答理、生态营造、风险详细等十个要害领域，为打造“投顾第一城”提供政策复旧。

    

(广顾投董事长、盈米基金CEO肖雯)

广顾投董事长、盈米基金CEO肖雯在研讨会上致辞。她示意，广顾投成立一年来，先后落地广州广发信德广顾投创业投资基金合资企业(有限合资)和广州粤开投顾产业链创业投资基金合资企业(有限合资)两只投顾产业链子基金，主要聚焦于投顾产业链高卑劣有关企业，包括孤独投顾团队、投顾服务商以及与金融科技企业等。

以前的一年时候里，广顾投深入拜谒了近30家孤独投顾、投顾服务商和金融科技公司，通过实地调研见效地对国内的投顾产业链进行全面、系统的梳理。这次研讨会旨在探讨在前所未有的机遇与挑战确当下，若何提高投资者的赢得感，若何助力资产经管向买方投顾转型，以及若何构建有活力的投顾产业链生态圈。

助力买方投顾转型 提高客户赢得感

现时在共募基金降费的大配景下，有越来越多的机构加快向买方投顾转型。何谓买方投顾？买方投顾是基于了解客户风险偏好和资金用途的前提下，为客户作念好资金缱绻和资产成立，提供专科建议和追随服务，匡助客户杀青始终的财务主见。

在投顾服务的过程中，若何科学、准确地评测客户的风险承受才略，以及账户合手仓是否和客户的风险承受才略及投资主见相匹配，若何作念好KYC照旧照看人服务门径中具有挑战性的一环。在上昼举行的“投顾业务买方转型决议研讨会”中，诸君行业大众就此张开了计划并提议建议。

    

(晨星(中国)居品总监杨涛)

晨星(中国)居品总监杨涛在会上分享了《面向买方投顾业务的投资缱绻经过》，晨星的投顾业务处罚决议是基于客户的投资缱绻处罚决议，他示意，在KYC 门径的要害是剥离风险感知成分，准确测量舒适的风险容忍度，并通过投资者教授修订风险感知诬陷，从而杀青投资者风险画像愈加精确，让投资者在阛阓的变动中不反复扭捏，投资步履得到灵验改善。基于投资者的风雅化风险画像和KYP居品风险评价的匹配，不错让照看人更好地匡助客户优化投资组合，杀青自身的投资主见。

    

(盈米基金居品司理冯娜)

行为晨星在中国的计策合营伙伴，盈米基金引进晨星国外先进的KYC(客户意会)和KYP(居品意会)模子，并在充分原土化的基础上，在投顾业务中杀青了风雅化的风险匹配。随后盈米基金居品司理冯娜也分享了盈米在买方期间对于账户经管的实践教授。她示意，投资者的风险承受意愿会随阛阓变化而变化，不可反馈客户真的的风险承受才略。是以，投顾需要借助专科的系统器具，找到客户真的的风险承受才略，帮客户杀青合理的分层成立，才调有契机杀青始终合手有的投资答复，而这才是投顾实在的价值。

    

(华证指数董事长刘忠)

行为专科从事指数与指数化投资轮廓服务的公司，华证指数董事长刘忠合计，“投顾+指数”锦绣前景，投顾亦然指数公司改日进军的发展标的。他指出，在客户画像、组合想象、如期检视和后续调整的投顾服务经过中，指数公司起到了进军的作用，特等是在居品遴选、权重分拨和如期检视等方面，使得指数的筛选更精确，成立也更有针对性。

    

(猫头鹰基金揣摸院总司理健硕)

猫头鹰基金揣摸院总司理健硕则示意，要想实在培植投资者的合手基体验，需要处罚三个层面的问题：一是渠谈自己的问题，代销模式下，日复一日齐有基民买基金，但不是每个东谈主齐能赚到钱，投资体验不好，需要用科学的方式监控渠谈。第二，基金公司提供什么样的基金居品，才调让投资者有比拟好的合手有体验，需要基于合手有体验的揣摸体系。 第三，若何建立投顾培养的体系，提高投顾的专科才略，需要针对投顾的实用器具。

    

(飞笛科技首创东谈主兼CEO丘慧慧)

飞笛科技首创东谈主兼CEO丘慧慧合计， 好的金融信息服务在新媒体的大生态下，需要针对投资者、针对实体经济联系构建一个三角联系，在这三角联系中，资产经管机构要作念好买方投顾，资管与投行要作念好新式投研，与此同期哄骗好新媒体机遇培植用户的运营效果。对于什么是好媒体、好投研、好投顾？这三者的服务各有不同。如安在杂音中携带用户正确的看待新一轮经济周期建立邃密世界不雅，这是媒体的服务；携带投资者正确的投资步履和长钱投入阛阓，这是投顾的服务；当咱们杀青把钱和实体进行正确、高效果匹配的时候，则是投研的服务。

    

(从左往右按次为：飞笛科技首创东谈主兼CEO丘慧慧，东方证券副总裁徐海宁，广发证券总司理助理和资产经管部矜重东谈主方强，粤开证券党委委员、联席总裁雷杰，易方达董事总司理兼零卖服务执委会委员李国强，广发基金党委委员、投顾业务矜重东谈主曹磊)

今日地午，东方证券副总裁徐海宁，广发证券总司理助理和资产经管部矜重东谈主方强，粤开证券党委委员、联席总裁雷杰，易方达董事总司理兼零卖服务执委会委员李国强，广发基金党委委员、投顾业务矜重东谈主曹磊出席了“投顾产业链协同发展与挑战”圆桌论坛，分享各自对投顾产业链的主见。

他们在计划后一致招供投顾产业链上各种机构之间的协同发展至关进军，而投顾产业链不详很好地串联高卑劣公司和行业机构，从而更好地服务投资者和成本阛阓。此外，投顾产业生态需要物种各样性，产业链上的各家机构应找到自身的定位，杀青各异化发展，从而酿成健康的产业生态。

金融科技助力 投顾服务风雅化升级

跟着金融科技的快速发展，对资产经管端也产生了潜入影响，新兴工夫的显现不仅不错显赫培植投资服务效果，还不错灵验顺耳投资者个性化的需求，匡助其培植账户的收益及风险扬弃。

鄙人午举行的“AI赋能投顾业务”和“投顾业务风雅化运营”的研讨门径中，来自孤独投顾机构和金融科技企业的有关大众也分享了他们的瞻念察和实践教授。

    

(讯兔科技结合首创东谈主崔予淳)

讯免科技结合首创东谈主崔予淳分享在信息爆炸的期间 A若何匡助投研筛选和处理信息，他合计AI在径直赋能投资决策方面的旅途还很漫长，当下应用征战者应愈加遵循通过AI+代理任务的模式匡助金融从业者掩饰更多的揣摸服务流，逐渐成为一个实在的“投顾助手”。

    

(智臾科技结合首创东谈主兼CEO初阳春)

智臾科技结合首创东谈主兼CEO初阳春在会上分享他对行业应用的意会，他合计应用最平庸的是行情、数据中心的散播式数据库，可支合手极端多的数据，数据新增TB级的数据，数据压缩，从而提供更好的读写速度，培植使用体验。

    

(小帮缱绻首创东谈主兼CEO 徐彬)

小帮缱绻首创东谈主兼CEO 徐彬合计，AI可全地点赋能资产经管行业，赋能投顾业务，比如可深入挖掘客户需求，杀青精确营销，调动以前较抽象的 KYC ，而让 KYC 更具现实意旨，处罚服务门径的过往痛点并使运营策略愈加有理有据。

    

(蘑菇资产 CEO宋洪强)

蘑菇资产 CEO宋洪强合计，在试点转老例的大配景下，当下资产经管营销、服务需高频酬酢场景，而机构触达客户存在修起率低等问题，以企业微信为底层构建服务和升沉的处罚决议，培植效果，作念酬酢场景里的服务与升沉。通过一体化投顾运营平台，可杀青客户瞻念察、策略制定、履行监控、反馈迭代的风雅化运营。

    

(尚诚信息首创东谈主兼CEO阙尚钦)

尚诚信息首创东谈主兼CEO阙尚钦合计，互联网金融平台数据对投顾业务的价值体当今四个方面，一是用户步履分析方面，为机构服务提供精确分析等依据；二是阛阓趋势瞻念察，追踪阛阓热门和趋势，识别投资契机和风险预警等；三是在社区互动和影响力评价方面，杀青社区的相貌分析、舆情指数评价评级等；四是KOL(要害意见首长)对基金销售的紧要影响力。

    

(东方金匠董事长张立园)

围绕答理计划服务模式，东方金匠董事长张立园合计资产经管主要处罚投资者追随和投资者保护问题，将投资者教授并入投资者追随，通过系列课程杀青追随，依靠圭臬化计划服务体系落实保护。

这次投顾产业链研讨会的见效举办，为投顾产业链高卑劣的机构和企业搭建了深度换取与合营的桥梁，推动投顾产业链上的行业信息分享、教授互鉴以及协同发展。改日，广顾投将合手续组织开展投顾产业链换取行为，推动投顾产业链交融，助力广州构建活力投顾产业壮盛态。